Incoterms 2020 là kiến thức nền tảng của nghiệp vụ xuất nhập khẩu và thanh toán quốc tế. Incoterms điều chỉnh về nghiệp vụ giao nhận hàng hóa; vận tải, bảo hiểm và thủ tục hải quan. Incoterms còn gọi là tập quán thương mại quốc tế hay điều kiện cơ sở giao hàng. Đây là bài học đầu tiên của khóa học thanh toán quốc tế.

Hợp đồng ngoại thương là văn bản quan trọng của giao dịch xuất nhập khẩu. Đây chính là chứng từ đầu tiên của nghiệp vụ thanh toán quốc tế. Các chứng từ và nghiệp vụ tiếp theo sẽ được thực hiện dựa trên chứng từ này.

Bộ chứng từ xuất nhập khẩu là trái tim của nghiệp vụ thanh toán quốc tế. Bởi lẽ, việc thanh toán giữa các ngân hàng đều phải dựa trên bộ chứng từ. Bộ chứng từ chia làm 02 loại: chứng từ tài chính và chứng từ hàng hóa.

Tỷ giá hối đoái là mối quan hệ so sánh giữa đồng tiền với nhau. Theo đó, giá của một đơn vị tiền tệ nước này được xác định bằng lượng của một đơn vị tiền tệ nước kia. Khi nói đến tỷ giá là nói đến một cặp tiền tệ. khóa học thanh toán quốc tế

Hối phiếu thương mại là chứng từ đòi tiền do người xuất khẩu ký phát, yêu cầu người nhập khẩu phải thanh toán một số tiền nhất định trong một khoảng thời gian nhất định.

Chuyển tiền là phương thức thanh toán chiếm tỷ trọng cao nhất trong các phương thức thanh toán quốc tế phổ biến, chiếm 50% tổng giá trị giao dịch thanh toán. Lý do là phương thức này rất đơn giản và nhanh chóng.

Điện chuyển tiền MT103 là bức điện do ngân hàng chuyển tiền gửi cho ngân hàng đại lý ở nước ngoài để thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền cho nhà xuất khẩu. khóa học thanh toán quốc tế

Điện MT103 nằm trong hệ thống SWIFT – The Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunication.

Bộ chứng từ chuyển tiền bao gồm 02 phần: Chứng từ tài chính và chứng từ hàng hóa.

Chứng từ tài chính bao gồm: Giấy đề nghị chuyển tiền; Giấy đề nghị mua ngoại tệ để thanh toán cho nước ngoài.

Bài học này giới thiệu về các tình huống mà các doanh nghiệp gặp phải liên quan đến nghiệp vụ chuyển tiền. Nội dung tập trung vào vấn đề phí ngân hàng; tài khoản nhận tiền; đồng tiền thanh toán và quá trình cấm vận của các ngân hàng.

Phương thức thanh toán nhờ thu là phương thức thanh toán phổ biến được áp dụng trong nghiệp vụ xuất nhập khẩu. Lý do là thủ tục thanh toán đơn giản và chi phí thấp. Phương thức này thường áp dụng để thanh toán những chi phí nhỏ như tiền hoa hồng, lợi tích, phí bảo hiểm hoặc chi phí vận tải. khóa học thanh toán quốc tế

Điện nhờ thu MT400 là điện SWIFT do ngận hàng thu hộ (Collecting Bank) gửi đến ngân hàng nhờ thu (Remitting Bank) thông báo về kết quả nhờ thu và yêu cầu nhận chỉ thị.

Bộ chứng từ nhờ thu bao gồm: Giấy đề nghị nhờ thu và các chứng từ thương mại, bao gồm: Hợp đồng, hóa đơn thương mại, phiếu đóng gói hàng hóa, vận đơn đường biển, giấy chứng nhận xuất xứ.

Trong bài học này, bạn sẽ tìm hiểu các tình huống thực tế nhờ thu như vấn đề về phí ngân hàng; vấn đề về bộ chứng từ nhờ thu; thông tin tài khoản người thụ hưởng. khóa học thanh toán quốc tế

URC 522 là quy tắc thống nhất về nhờ thu do Phòng Thương mại Quốc tế ICC ban hành nhằm điều chỉnh hoạt động nhờ thu của các ngân hàng thương mại.

Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ (Letter of Credit – L/C) là phương thức thanh toán quan trọng, giảm thiểu rủi ro cho cả người xuất khẩu và người nhập khẩu vì ngân hàng trực tiếp tham gia vào quá trình thanh toán. khóa học thanh toán quốc tế

Điện tín dụng MT700 là bức điện của hệ thống SWIFT quy định về thư tín dụng. Nội dung của điện MT700 là các trường thông tin liên quan đến chủ thể, số tiền, giao dịch hợp đồng và bộ chứng từ cần xuất trình; cũng như các yêu cầu khác.

Bộ chứng từ thanh toán L/C của ngân hàng Big 4 và lưu đồ quy trình thanh toán, phát hành L/C.

Bộ chứng từ thanh toán L/C của ngân hàng Big 4 và lưu đồ quy trình thanh toán, phát hành L/C. khóa học thanh toán quốc tế

Nghiệp vụ bảo lãnh ngân hàng để tài trợ thương mại, bao gồm bảo lãnh thanh toán; bảo lãnh thực hiện hợp đồng. Nội dung gồm khái niệm bảo lãnh, đặc điểm bảo lãnh; điều kiện cấp bảo lãnh; giấy chứng nhận bảo lãnh.

UCP 600 là quy tắc thực hành về tín dụng chứng từ do Phòng Thương mại Quốc tế ICC ban hành nhằm điều chỉnh phương thức tín dụng chứng từ.

ISBP là tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế về kiểm tra chứng từ theo L/C. ISBP được sử dụng cùng với UCP để kiểm tra chứng từ do người xuất khẩu xuất trình. khóa học thanh toán quốc tế